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专题：违背多项监管规章！德果断银行被香港证监会罚金逾300万好意思元体育游戏app平台

　　开首：金融知情者

　　曾为好意思国涉嫌性往复罪的已故富豪爱泼斯坦提供金融处事被罚

　　8月28日，香港证监会发布公告称，对德果断银行（DB）作出降低并处以罚金2380万港元，原因是该公司违背多项监管规章，包括向客户多收料理费，舛错地分拨家具风险评级，及莫得在些许筹商解说中表露投资银行业务关系。

　　证监会的范例行动源自多项针对DB在2020年12月至2023年12月作出的自行陈述而伸开的访问。

　　具体来看，证监会的访问发现，在2015年11月至2023年11月期间的不同期段：

　　DB因其经由存在罅隙及在实践上有所瑕疵，故莫得对39个全权交付投资组合料理帐户给与与客户协定的经折减料理费率，甚至这些帐户被多收料理费；

　　DB因给与＂固定＂利率而对392项浮动利率债务器用作出舛错估值，继而影响客户帐户的投资组合估值，甚至92名客户被多收托管费及料理费，原因是这些用度是基于投资组合的估值而筹算的；

　　及由于外部供应商核定，加上DB莫得斥地允洽的监控治安以确保外部供应商实时更新基金价钱，故DB在发给233名客户的月结单中，高估或低估了16只私募股权基金及三只房地产基金的价值，甚至32名客户被多收托管费，原因是该用度是基于经营基金的估值而筹算的。

　　DB因上述问题而合共向客户多收约3900万元的用度。

　　证监会亦发现，DB在2014年9月至2021年9月期间发布的261份个股公司解说及1590份行业解说中，莫得表露其与多家香港上市公司的投资银行业务关系，原因是其筹商表露系统莫得将些许投资银行处事的交付纳入考量。

　　证监会进一步发现，DB在2012年8月至2020年12月期间，舛错地对40只往复所贸易基金（exchange-traded fund，简称ETF）分拨较低的家具风险评级，令93名客户及265宗往复受到影响。在对40只ETF垄断了正确的家具风险评级后，十宗往复被识别到有风险错配的情况，当中的家具风险水平高于客户的风险承受水平。

　　鉴于上述访问着力，证监会以为DB莫得：

　　以允洽的期间、堤防审慎和致力尽职的气魄行事，以休养客户的最好利益及确保阛阓廉洁隆重；确保向其客户作出的述说和提供的贵寓，皆是准确及莫得误导要素的；确保其筹商解说适合表露规章；及遵命一切适用于其业务算作的监管规章，休养客户最好利益。

　　证监会在决定遴荐上述范例刑事包袱时，已考虑到通盘关连情况，包括：

　　DB已进行审查，以识别经营违法算作的根柢原因及边界；

　　DB在发现存关违法算作后，已对该等问题作出提拔，并加强其里面监控治安及系统；

　　DB已向受影响的客户退还多收的用度；

　　DB的违法算作属无心之失，并无触及蓄意或专门作出不妥算作的情况；及

　　DB在处理证监会提倡的体恤事项时进展联接，况且经受本会的访问着力和范例行动。

　　德果断银行屡次收到过亿罚单。

　　2023年7月，德果断银行被好意思国联邦储备委员会处以1.86亿好意思元罚金，因其于2015年至2017年间在与丹麦丹斯克银行（DanskBank）爱沙尼亚分行的往复中莫得遴荐允洽的反洗钱治安。丹麦丹斯克银行的洗钱案此前已遭到好意思联储的处罚；

　　2022年，德果断银行因未能妥善保存数字往复记载，德果断银行被好意思国证券往复委员会罚金2亿好意思元；

　　最收到体恤的是2020年7月，德果断银行因曾为好意思国涉嫌性往复罪的已故富豪爱泼斯坦提供金融处事，在监督爱泼斯坦往复上渎职，被好意思国纽约州金融处事料理局开出1.5亿好意思元的多半罚单。

　　德果断银行在2013年8月至2018年12月间为爱泼斯坦本东说念主及关连个东说念主和实体的40多个账户提供处事，其间该行无视反洗钱规章和爱泼斯坦本东说念主存在的高风险性，为爱泼斯坦处理了总金额约为1亿至3亿好意思元的往复。

　　这些往复既包含支付给皮条客（爱泼斯坦的合谋）、年青女郎、俄罗斯模荒谬的用度，也包含用来处理讼事的法律事务用度，息争费卓越700万好意思元，讼师费卓越600万好意思元。

　　报说念称，德果断银行之是以给爱泼斯坦的可疑往复“绽放绿灯”，是因为“互惠互利”——关连邮件本质泄露，德果断银算作爱泼斯坦提供处事，每年可赢得200万-400万好意思元的收入。

　　此前最大的罚单则是德果断银行在2017年曾因未能访问可疑资金流动分散被好意思国和英国监管部门罚金6.3亿好意思元。

　　2024年全年，德果断银行已毕税前利润53亿欧元，较2023年下跌7%；已毕收入301亿欧元，同比增长4%；已毕净利润35亿欧元，低于2023年的49亿欧元。

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